In der Anfangsphase lernen Studenten die Grundlagen der persönlichen Finanzplanung kennen. Sie erstellen ihre ersten Haushaltspläne, verstehen Einnahmen-Ausgaben-Verhältnisse und entwickeln ein Bewusstsein für Spargewohnheiten. Die Projekte in dieser Phase sind praktisch orientiert und basieren auf realen Lebenssituationen.

Mit gefestigten Grundkenntnissen wagen sich Studenten an komplexere Finanzkonzepte heran. Sie analysieren verschiedene Spar- und Anlagemöglichkeiten, erstellen langfristige Finanzpläne und lernen Risikobewertung kennen. Die Projektarbeiten umfassen Marktanalysen und Vergleichsstudien verschiedener Finanzprodukte.

Fortgeschrittene Studenten entwickeln umfassende Finanzstrategien und können komplexe wirtschaftliche Zusammenhänge verstehen und anwenden. Sie arbeiten an realitätsnahen Fallstudien, erstellen Beratungskonzepte und können ihre Kenntnisse auch an andere weitergeben. Diese Phase bereitet auf eigenständige Finanzberatung vor.